От ручного труда к цифровому контролю

Еще 5 лет назад фраза «проявить должную осмотрительность» означала многочасовой ручной труд юриста: десятки вкладок браузера с реестрами ФНС, картотекой арбитражных дел и сайтом ФССП. Сегодня бизнес переходит на тотальную автоматизацию этого процесса. И дело не только в экономии времени, а в выживании компании.

В условиях 2026 года работать с контрагентом, не проверив его «цифровой след», — это роскошь, которую не могут позволить себе ни микробизнес, ни корпорации. Налоговая требует доказательств реальности сделок, а банки блокируют счета за связь с «красными» компаниями.

Рынок KYC/Compliance в России совершил технологический рывок: мы перешли от агрегации данных к интеллектуальной аналитике. Бесспорным лидером этого направления стала платформа Seldon.Basis — экосистема, которая не просто собирает информацию из сотен источников, а превращает её в готовые управленческие решения для служб безопасности и финансовых директоров.

«Слепые зоны» ручной проверки: что можно упустить

Многие компании до сих пор считают, что выписка с ФНС — это исчерпывающая проверка. Это опасное заблуждение.

Проблема №1: Информационная перегрузка. Специалист по комплаенсу тратит до 70% рабочего времени не на анализ, а на сбор данных из 10+ разрозненных источников. Он открывает реестр ФНС, затем Картотеку арбитражных дел, потом проверяет адрес на «массовость» через сервис ФНС, ищет исполнительные производства у ФССП. Это «лоскутное одеяло» данных не дает целостной картины.

Проблема №2: «Человеческий фактор и забывчивость». Результат проверки, выполненной вручную, доступен только одному сотруднику. Коллеги могут не знать, что проверка не проводилась, или использовать устаревшие данные недельной давности. Единого реестра проверенных контрагентов не существует — только разрозненные файлы на рабочих столах.

Автоматизированный сервис: единое окно для проверки контрагентов

Рынок автоматизации проверок сегодня диктует жесткие требования: система должна не просто показывать данные, а давать готовую оценку риска. Именно так работает Seldon.Basis — платформа, объединяющая данные ФНС, Росстата, ФССП, ЕГРЮЛ, ЕГРИП, Реестра недобросовестных поставщиков и более +50 других источников. Рассмотрим несколько кейсов.

Кейс 1: Проверка за 10 секунд, пока клиент на линии

Представьте стандартный рабочий день менеджера по продажам. Поступает входящий лид — потенциальный контрагент называет компанию. Вместо того чтобы просить ИНН и ждать, пока юрист «пробьет» организацию, менеджер открывает Seldon.Basis и вбивает название в поисковую строку.

Результат: через 10 секунд на экране — структурированный досье-отчет:

• Статус компании (действующая / в стадии ликвидации);
• Размер уставного капитала и сведения о руководителе;
• Наличие исполнительных производств и их сумма;
• Участие в судебных разбирательствах;
• Признаки «однодневки» (массовый адрес, массовый руководитель);
• Индекс “Благонадежность” (собственный скоринговый балл Seldon).

Отсев «мусорных» заявок происходит прямо во время телефонного разговора. Менеджер не тратит время на лиды, которые заведомо не приведут к сделке.

Кейс 2: Автоматизация через API — проверка «вшита» в CRM

Крупный дистрибьютор продуктов питания внедрил API Seldon.Basis напрямую в CRM. Механика простая:

1. Бухгалтер вводит ИНН контрагента в документ «Поступление товаров».
2. Система автоматически отправляет запрос в Seldon.
3. Через секунду в карточку контрагента подтягиваются все данные.
4. Если Seldon.Basis обнаруживает риск (например, компания находится в процессе ликвидации или у неё заблокирован счет), система блокирует проведение документа и требует подтверждения от службы безопасности.
5. Конечный скоринг может быть построен на "внутренних данных" клиента и "Внешних данных" Seldon.Basis. Например, соотносить дебиторку, проверять аффилированность новых контрагентов с должникам.

Результат: процесс стал «неизбежным». Ни один сотрудник не может «забыть» проверить контрагента или сохранить отчет в неправильную папку. Система сама контролирует исполнение регламента.

Пирамида рисков: Что нужно проверять в 2026 году?

Анализ возможностей Seldon.Basis позволяет выстроить современную иерархию проверки:

1. Базовый уровень (Юридическое существование). Компания зарегистрирована? Не в стадии ликвидации? Руководитель не дисквалифицирован? — Seldon.Basis проверяет по данным ФНС в реальном времени.
2. Финансовый уровень (Реальность деятельности). Есть ли персонал? Сдается ли отчетность? Нет ли массового адреса? Платформа анализирует бухгалтерскую отчетность, среднесписочную численность и налоговые режимы.
3. Репутационно-юридический уровень (Долги и споры). Исполнительные производства, арбитражные тяжбы, участие в госзакупках, реестр недобросовестных поставщиков. Seldon.Basis агрегирует все судебные дела и исполнительные производства с группировкой по суммам и статусам.

Автоматизация как доказательство в суде и перед ФНС

Существует миф, что автоматические отчеты из коммерческих баз не принимает налоговая. Это не так. ФНС (в контексте ст. 54.1 НК РФ) важна системность и дата проверки.

Seldon.Basis идеально подходит для фиксации «коммерческой осмотрительности»:

• Каждый отчет содержит метку времени.
• Отчет формируется в формате PDF, пригодном для приобщения к материалам налоговой проверки или судебного дела.
• В формате Word можно внести дополнительные сведения по вашему регламенту проверки.

Если вы принесете в суд распечатку с сайта ФНС — судья увидит просто лист бумаги. Если вы принесете отчет Seldon.Basis с заключенным сублицензионным договором — это весомое доказательство проявления должной осмотрительности.

Вместо заключения: безопасность как стандарт качества

Seldon.Basis за последние пять лет стал не просто инструментом — он сформировал стандарт работы с контрагентами для тысяч российских компаний: от малого бизнеса до госкорпораций и банков с базовой лицензией.

Ручная проверка больше не актуальна не потому, что она долгая, а потому, что она поверхностная. Человек физически не способен за 2 минуты проанализировать +50 источников данных, выявить скрытую аффилированность и рассчитать прогноз банкротства на основе 5-летней динамики отчетности.

Seldon.Basis — это не просто софт. Это «цифровой щит», который берет на себя рутину, позволяя юристам и финансистам заниматься стратегией, а не копированием ИНН из выписки в договор.